BTS BANQUE Bloc 3 – Conseil et expertise

L'activité 2 se concentre sur les moyens de paiement. Vous apprendrez à conseiller les clients sur les solutions de paiement les plus adaptées à leurs besoins, qu'il s'agisse de moyens physiques (cartes, chèques) ou dématérialisés (paiement mobile, en ligne). Le cours met un accent particulier sur la prévention des risques de fraude et d'utilisation abusive, ainsi que sur le traitement des incidents de paiement, en accord avec la réglementation et les dernières évolutions technologiques.

L'activité 3 est dédiée à l'élaboration de solutions d'épargne. Vous apprendrez à définir le profil d'un client (ses objectifs, sa capacité d'épargne, sa tolérance au risque) pour lui proposer les produits les plus pertinents. Le cours couvre l'épargne bancaire (livrets, plans), les instruments financiers (actions, obligations) et leurs enveloppes fiscales (Assurance Vie, PEA, PER). Un focus est mis sur les calculs de rendement, la fiscalité, ainsi que sur les tendances actuelles comme l'épargne durable et les placements non bancaires (crypto-actifs, etc.).

L'activité 4 est consacrée à l'élaboration de solutions d'assurance. Vous apprendrez à analyser les besoins d'un client pour lui proposer les assurances de personnes (prévoyance, santé) et les assurances de biens (habitation, auto) les plus adaptées. Le cours aborde le cadre réglementaire du contrat d'assurance, les garanties et exclusions, ainsi que les règles de souscription et de résiliation. L'objectif est de savoir réaliser un "bilan assurance" complet pour protéger efficacement le client et son patrimoine.

L'activité 5 traite de l'élaboration de solutions de financement. Vous apprendrez à proposer le crédit le plus adapté au projet d'un client (crédit à la consommation, prêt immobilier). Le cours se concentre sur l'évaluation de la solvabilité de l'emprunteur, le montage du dossier de prêt et le calcul du coût du crédit. Vous étudierez également le suivi du prêt, y compris la renégociation, le rachat, et la gestion des incidents, ainsi que l'importance des assurances et des garanties associées.

Fiches produits